Главен експерт (по заместване), гр. Варна

Като член от екипа на Банка ДСК, ти си част от една от най-големите банкови групи в България, която играе важна роля в създаването и поддържането на клиентски отношения с водещите компании в страната, както и с няколко милиона индивидуални клиенти. Защото смятаме, че най-ценният ресурс на Банка ДСК са хората и защото подкрепяме и насърчаваме кариерното израстване на всички служители, бихме искали да насочим

вниманието ти към:

Главен експерт в отдел „Комплексна проверка“ - по заместване

Основни отговорности:

• Извършва текущи и засилени проверки за надлежна проверка (Enhanced Due Diligence – EDD) на високорискови корпоративни и физически лица, като оценява рисковете, свързани с предотвратяването на изпирането на пари (AML), финансирането на тероризма (CTF) и репутационния риск.
• Анализира сложни корпоративни структури, включително установяване на действителни собственици и оценка на рисковите фактори.
• Събира, анализира и верифицира информация относно източника на средства и източника на богатство на клиенти, включително политически значими личности (PEPs), при спазване на приложимите регулаторни изисквания.
• Извършва проверки чрез публични регистри, вътрешнобанкови системи, финансови отчети, бази данни и източници на негативна публична информация (adverse media screening).
• Изготвя становища и препоръки, като своевременно ескалира високорискови случаи в съответствие с вътрешните политики и нормативните изисквания.
• Участва в периодични прегледи на клиентските взаимоотношения и предоставя експертни насоки на звената от първа линия на защита по въпроси, свързани с AML/CTF и клиентския риск.
• Извършва задълбочен анализ на предоставената информация с оглед нейната достоверност в съответствие с изискванията на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и вътрешните правила на Банката.
• Съдейства при вътрешни и външни одити, както и при проверки от надзорни и регулаторни органи.
• Следи за промените в нормативната уредба и прилага добрите практики в областта на AML/CTF.
• Спазва стриктно изискванията за банкова, търговска и професионална тайна, както и всички вътрешни политики за защита на информацията.

Изисквания към кандидата:

• Висше образование в областта на икономиката, финансите, правото или друга релевантна специалност.
• Отлични аналитични умения и способност за работа със сложни корпоративни структури и големи обеми информация.
• Познаване на нормативната уредба, свързана с предотвратяването на изпирането на пари, финансирането на тероризма, санкционните режими и банковата дейност.
• Опит в областта на AML/KYC/EDD в банковия сектор ще се счита за предимство.
• Умения за работа в динамична среда, внимание към детайла и способност за вземане на аргументирани решения.
• Добри комуникационни умения и способност за работа в екип.

Ние ти предлагаме:

• Отлични възможности за професионално и кариерно развитие в една от водещите банки в България;
• Ваучери за храна на стойност 102.26 евро на месец;
• 20 + 5 дни платен годишен отпуск;
• Допълнително здравно осигуряване;
• Ползване на преференциални условия за жилищни и ипотечни кредити.
• Бонусна система в зависимост от постигнатите резултати;
• Възможност за работа от вкъщи (в определени случаи);
• Преференциални условия за Мултиспорт / КуулФит карта;
• Отстъпки в редица големи компании;
• Вътрешни обучения и академии;
• Бонус „Препоръчай приятел“.

Ако позицията отговаря на твоите професионални интереси и умения, можеш да кандидатстваш с актуална автобиография.